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Contadores e seus dilemas no planejamento financeiro

24 de outubro de 2018 Ludmila MarquesLudmila Marques

A vida financeira possui varias etapas, cada uma com um grau de dificuldade e um desafio. Mas, o que cada fase tem em comum é o planejamento financeiroEssas duas palavrinhas que são recorrentes em nossas leituras quando falamos em investimentos, orçamento pessoal/familiar, aposentadoria ou qualquer aquisição de bens.

Para tudo precisamos planejar e preparar a nossa capacidade financeira. E para isso você pode contar com 2 profissionais que auxiliam a elaborar este planejamento: o contador e o assessor de investimentos.

Contador

O profissional mais completo e requisitado no mercado. E não é por menos, este é encarregado de trabalhar com as áreas: financeira, econômica e patrimonial de pessoas jurídicas e físicas.

Faz parte de suas atribuições estar totalmente adequado às leis que dizem respeito ao patrimônio de seus clientes, datas e prazos dos impostos a serem pagos e interpretar, de forma correta, as informações coletadas.

O contador tem informações importantes sobre a empresa a qual presta serviços, bem como conhecimento suficiente para aconselhar o empresário. Por isso, muitas vezes esse profissional atua como conselheiro.

Contudo, seu papel mais importante é a contabilidade. Para avaliação de investimentos e planejamento financeiro, o profissional recomendado é o assessor de investimentos.

Assessor de investimentos

O assessor de investimentos é responsável por orientar seus clientes quanto aos seus investimentos pessoais e empresariais. Acompanha as melhores oportunidades do mercado voltado às necessidades e aos objetivos individuais de cada cliente. Utiliza um modelo de plataforma aberta na qual os clientes têm acesso aos mais variados investimentos do mercado e instituições.

O Assessor de investimentos vai analisar detalhadamente seus investimentos. Por exemplo, num fundo de investimentos deve ser observado:

  • Taxa de administração;
  • Rentabilidade;
  • Estratégia / categoria do fundo.

Ou então analisar numa previdência privada:

  • Qual o objetivo para fazer a previdência;
  • Fazer um PGBL ou VGBL;
  • Taxa de Carregamento;
  • Taxa de saída;
  • Taxa de administração;
  • Rentabilidade;
  • Qual tabela de imposto de renda: progressiva ou regressiva.

O assessor também irá te auxiliar no planejamento financeiro, analisando onde você quer chegar e traçando o caminho para atingir seu objetivo.

O mercado financeiro brasileiro tem evoluído muito e transformado a forma de investir através do modelo de plataforma aberta. Hoje, a XP Investimentos é uma das maiores instituições financeiras do país, andando lado a lado com grandes bancos.

Por meio de plataforma aberta, todos os investidores terão acesso aos mais variados produtos do mercado financeiro, como: CDB, LC, LCI e LCA de diversos bancos, fundos de investimentos de gestores globais, Tesouro Direto, Fundos Imobiliários e até ações, para aquele investidor mais arrojado, entre outros.

Hoje, é possível investir em qualquer lugar do Brasil e do mundo com apenas uma conta e auxílio de um profissional especializado.

O contador é o profissional fundamental para a gestão de sua empresa. Com a ajuda dele, você pode melhorar a linha do seu balanço quanto aos lucros de sua empresa por meio de uma boa gestão.

O assessor de investimentos vai auxiliar para que o lucro seja alocado conforme seu perfil nas melhores oportunidades do mercado. Em conjunto, a dupla é imbatível, não é? Juntos estes profissionais atendem de forma completa seus clientes, sem dilemas.

Em um mercado dinâmico, em que cada oportunidade é única, contar com profissionais bem capacitados é fundamental para se destacar e alcançar lucros ainda maiores.

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